您当前的位置: 首页 > 教育

ICO有哪些隐患 专家教你防范

2018-12-07 23:59:34
ICO有哪些隐患 专家教你防范 近日,ICO监管备受关注,风靡一时的比特币也身陷泥淖。 9月初,包括央行在内的7部委将ICO定性为未经批准非法公开融资的行为。60家ICO平台被中国互联网金融协会点名要求整改,目前已进入ICO清退进行期,但仍有平台在“顶风作案”,甚至有平台一关了之,让投资者血本无归。 ICO为何涉嫌非法集资?投资者该怎么做?南方日报记者与广州互联网金融协会会长方颂、律师徐进伟进行圆桌对话,289财经热点为您解读业内资讯。 南方日报:近期,ICO这个词非常火,但很多投资者都不太了解ICO具体是什么。能否请您介绍一下ICO是怎样的一种运行模式? 方颂:ICO的原理是机构自身设置一种虚拟货币,在互联网上发行,让大家来认购,同时机构会提供交易平台来完成一系列交易行为,不断把价格炒高来赚取收益。 南方日报:7部委在文件中将ICO定性为一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。徐律师能否从法律专业角度谈谈,ICO平台的运作模式有哪些潜在的法律漏洞或风险? 徐进伟:首先,设立无法律基础,即ICO平台并非遵循国家法律依法设立,而且事实上国家法律目前在这一块仍属空白。其次,监管难以实现,即ICO平台和ICO项目实际上遍布全球互联网,平台以及投资者可以轻松越过所在国家监管机构的管辖,发布和参与境外的ICO项目。再次,投资者权益无法得到保障,ICO平台破产、解散甚至跑路的情况也时有发生,风险防控难于实现,投资者损失的救济途径极为有限。 南方日报:关于ICO,如今广州的情况怎么样? 方颂:按照7部委的文件下发名单,其中广州有1家。按照如今所掌握情况,广州市有3家从事ICO的平台,总的来说规模比较小,其中1家在网上发布了7部委文件,我们认为企业希望理性解决问题。 南方日报:对于遇到平台关闭、跑路的投资者,他们该如何维权?您有什么建议? 徐进伟:首先,投资之初,应该签订合同,把预期会出现的风险、之后怎么处理都约定好。投资过程中,所购买的产品种类、转账的凭证都要做好留存,跟平台沟通的过程也要保留好。万一平台跑路,可以去报案。此外,还可以向法院起诉,对平台资产进行查封。现在很多平台在国外,投资人找不到实体,如果提前进行财产保存,可以更好地保障自己的资产安全。 方颂:我补充一点,对于个人投资者而言,风险应该首先考虑,投资还是需要理性。 南方日报:对于打着P2P、外汇交易、金融科技等等招牌来行骗的平台,投资者要怎么鉴别? 方颂:首先需要看公司是否有牌照,几乎所有金融企业都要有牌照才能经营。第二,要理性投资。第三,就是要分散投资。,建议投资者不要借钱投资,还是要用闲置资金。 南方日报:在如今投资非常便利,选择也非常多的情况下,投资人要在进行投资理财时,应该注意如何取证,以保护自己的权益? 徐进伟:首先了解你所投资平台的资质和牌照,投资之前要约定清楚投资的项目是什么,收益率是多少,一定要有书面的合同凭证。此外,要直接将钱打到平台,不要通过第三方转账,留有转账的凭证。如果一个投资平台转账的流程非常复杂,不使用常见的转账通道,就一定要提高警惕! 南方日报:有一个案例,投资人是通过上下线进行转款,后来平台跑路了,他没有转账到平台的记录,也不知道怎么追回,怎么办? 徐进伟:这个投资者没有关注钱的去向,他只把款项给了上线,但是上线怎么使用的他并不知道。建议投资者可以找到其他下线,共同作证把钱给了上线。 方颂:可以通过民事诉讼,不仅起诉平台,也把上线一同起诉。如果涉及到有上线的投资,就要更加谨慎。因为这涉及传销。传销是非法活动,非法集资如果被骗了,钱还能按比例拿回来,但是参与传销是不能追回的。如果投资者在传销中的参与度很深,会造成很可悲的现象:自己既是受害者,也对他人造成伤害。 南方日报:不少投资人很难证明自己的钱是直接投入某个项目,如果平台跑路了,有什么补救措施吗? 徐进伟:对于一起投资的人,投资者之间可以相互证明。他如果没有直接证据,就需要间接证据,人证物证都需要。 方颂:对这类投资者,我们需要提个醒。有些企业连合同都没有,投资者还相信。在7部委的公告中提到一个重要原则——责任自负。投资者不能投资出问题了就找政府帮忙,有些企业连基本的证明材料都没有,而投资者在投资之初却没有注意到。投资者需要对自己的钱财负责。 (责任编辑:王擎宇) 免责声明:中国网财经转载此文目的在于传递更多信息,不代表本网的观点和立场。文章内容仅供参考,不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。 邮箱:finance@china.org.cn 地址:北京市海淀区花园路2号牡丹科技楼A座2层 北京国新汇金股份有限公司 尖咀钳
冷压机厂家
小儿发烧推拿
高温导热油厂家
香炉厂家
不锈钢酒罐价格
8个月宝宝发烧怎么办
小孩低烧怎么办
宝宝夜里咳嗽白天不咳怎么回事
推荐阅读
图文聚焦